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国行推出新措施 打击金融诈骗

国行推出新措施 打击金融诈骗
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(吉隆坡26日讯)国家银行宣布,金融机构将采取5项额外安全措施,以加强防范金融诈骗,尤其是网络诈骗。

国行总裁丹斯里诺珊霞表示,犯罪分子使用的作案手法将继续演变。

她今日推介金融犯罪虚拟展览时说:“因此,国行不断加大力度,采取措施打击诈骗,不时引入额外的控制和保障措施。”

最新措施是要求金融机构从短信一次性密码(OTP)更改为更安全的身份验证形式,以进行与开设户头、资金转账和支付,以及更改个人信息和账户设置相关的在线活动或交易。

诺珊霞表示,金融机构还将进一步收紧欺诈检测规则和阻止可疑欺诈交易的触发器。

她说:“当金融机构检测到银行账户涉及任何可疑活动,将会提醒客户。金融机构的附加措施是封锁此类交易,并且在阻止交易之前,要求客户确认交易的真实性。”

此外,首次注册的网上银行服务或安全设备将有一段冷却期(cooling-off period),在此期间不得进行网银活动。

另外,银行客户将被限制使用一台移动或安全设备来验证网银服务,而金融机构则被要求设立专门的热线,供客户投报金融诈骗事件。

“金融机构受指示对客户投报的诈骗报告作出更迅速的反应,并协助追回和保护被盗资金,包括与相关机构合作,以防止进一步损失。”

诺珊霞指出,国行要求马来西亚的银行采取高水平的安全标准,尤其是在互联网和移动银行服务方面。

“国行还会不时向金融业发布安全指南,说明最新的诈骗手法,以及银行需要采取的额外安全措施,以保护客户的储蓄。”

她称:“国行将与警方、大马通讯与多媒体委员会,以及国家反金融犯罪中心合作,进一步提升商业罪案调查组诈骗应对中心为更系统的信息共享平台,从而更快地采取行动,防止进一步损失。”

据她说,应对金融诈骗的重要一环是提高公众意识,包括犯罪分子使用的诈骗手法和公众可采取的措施,以避免成为受害者。

由国行博物馆和画廊与警方联合举办的金融犯罪虚拟展览,旨在教育公众了解金融欺诈,民众可浏览 https://museum.bnm.gov.my/fce

 

(编译:魏素雯 & 陈慧珊)

 

English version:BNM unveils new measures to strengthen safeguards against financial scams